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诈骗案件防范提醒
来源:赣州市公安局章贡分局
2015-02-05 16:14
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近期,诈骗案件在全省各地时有发生,章贡警方根据研判分析,总结了部分常见诈骗案件的类型及防范提示,希望对您识别和防范诈骗有所帮助。如您遇到可疑情况,请拨打辖区社区民警电话或直接拨打110报警。

一、以中奖为名进行诈骗(警示指数★★★★)

犯罪嫌疑人通过手机群发短信、网络消息、电子邮件或者邮寄信件等途径,以受害人手机号、QQ号、银行卡、刮刮卡等中奖为名,向受害人发信息,有的还声称若因路途遥远不能及时兑奖的,可以协助办理缴纳公证费、个人收入所得税手续等等。若受害人信以为真与之联系后,犯罪嫌疑人便以要其交“工本费”、“会员费”、“公证费”、“转帐手续费”、“个人所得税”等借口,要求受害人向指定帐户汇款,一步一步骗取钱财。

防范建议:收到此类消息时,一定要谨慎对待,核实查证清楚后再做处理,谨记“天上是不会掉馅饼的”。

二、虚构购房购车退税(款)、教育退费诈骗(警示指数★★★★)

犯罪分子通过非法手段事先获取事主资料,冒充房管局、车管所、税务机关、教育部门工作人员,随机发送以“办理汽车、摩托车、农用车购置税,教育退费,购房退款”等内容的手机短信。事主一旦轻信并与其联系,便会被以各种借口诱骗到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定帐户。

防范建议:拒绝退税(款)诱惑,税务、教育等部门进行退税(款)时,会在报纸、电视等媒体公告,而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时,即可认定是诈骗行为。

三、淘宝购物诈骗(警示指数★★★)

犯罪嫌疑人在淘宝网站发布虚假商品销售信息,并在交谈过程中给人以物美价廉、诚实信用的印象,冒充淘宝客服、网店店主与消费者联系,以退款重买、页面升级无法购买需打开新链接、钱被冻结无法支付等方式,骗取受害人汇款,或者利用木马等程序骗取受害人的银行卡账号和密码,再转走卡内钱款。

防范建议:网上购物风险大,保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项,付款有保障。应尽量使用专门的网购聊天工具,不要使用没有拦截钓鱼功能的聊天工具;尽量避免使用网上银行或利用ATM直接汇款的方式,严格淘宝网流程交易。

四、钓鱼网站诈骗(警示指数★★)

犯罪分子采取网络钓鱼手段,发布虚假购物、票务等网页,以低价引诱事主网上购买,然后以各种理由(如防止票价上涨、两个订单不能一起支付、未支付手续费、保险费或者票已售完等)让消费者不断向其账户转账汇款,通过虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

防范建议:不要盲目相信搜索引擎搜索到的东西,需辨别网站真伪后再做安排。

五、银行卡刷卡消费短信诈骗(警示指数★★★)

犯罪嫌疑人利用短信群发功能,发送内容为“您于X月X日在XX商场消费XXXX元,请于二日内到网点缴费,逾期将从您账户扣除,咨询电话XXXXX”。受害人拨打短信中提供的电话后,对方自称是银行客户服务中心,谎称受害人的个人信息可能被他人冒用,要受害人持银行卡到ATM自动取款机输入密码进行所谓的“查询、设置防火墙保护、开通(取消)网上电子银行帐户”等操作,受害人按照犯罪嫌疑人指令进行转账操作时,实际上是转出自己银行卡的存款到犯罪嫌疑人银行帐户中。

防范建议:直接向银行客服咨询,而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“修改磁条”等项目的,即可认定是诈骗行为。

六、集资诈骗(警示指数★★★★★)

一些人利用老百姓手中有余钱谎称有很好的投资项目,如果投资可以获取高额的利润回报,但是一旦投入往往血本无归。集资者根本不是把钱用来做项目,而是将钱款转出或挥霍掉。

防范建议:没有经过国家批准的个人集资是非法的,不受法律保护,请不要参与。即使是借贷关系也要清楚借贷人的底细,不能一知半解,要知道借贷人有无偿还能力。没有公证的借条和个人签的协议往往是骗子的道具。

七、“迷信消灾”诈骗(警示指数★★★★)

选择对象多为中老年妇女,犯罪嫌疑人以寻找“神医”(或“外地名医”、“老中医”、“算命先生”、“教授”)为借口与受害人搭讪,了解受害人家庭情况后,便以受害人家庭成员有“凶灾”、需将家里金银首饰和财务交给“神医”才能消灾来恐吓受害人,进而开始实施诈骗,一般受害人最后都因破财消灾的想法而上当受骗。

防范建议:遇到陌生男女主动与你套近乎、拉家常,要提高警惕,千万不要随意泄露家庭情况;年轻人要多给家中老人宣传报刊、电台和警方经常提醒的案例和防范措施,让老人家对此类骗术入耳入脑,增强防范意识。

八、“拾物平分”诈骗(警示指数★★★★)

嫌疑人大多以团伙的形式出现,往往物色中老年人或妇女为行骗对象,抓住贪小便宜的心理特点,以共分所拾“路上遗失财物”为诱饵的方式诈骗他人钱财。

防范建议:碰到生人捡到钱财,切莫贪心,要知世上没有不劳而获的钱财。

九、冒充亲戚朋友诈骗(警示指数★★★★★)

犯罪分子一般采取“猜猜我是谁”的方式,冒充亲戚、朋友与事主取得联系,后又以出车祸、嫖娼被抓、手机需要充值等理由要求事主汇钱或充值手机话费。

防范建议:当接到自称是某某亲戚或老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时,要保持高度警惕,注意核实对方身份,不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。

十、冒充公检法司法机关诈骗(警示指数★★★★★)

犯罪分子冒充公安局、检察院、法院工作人员,以银行卡欠费、涉嫌毒品犯罪、洗黑钱或者账号被犯罪团伙利用为名,打电话或发短信诱骗、恐吓当事人将资金转移至所谓的“安全账户”,再通过网上银行将资金迅速转移,从而诈骗群众钱财。由于犯罪大多使用网络虚拟电话,其显示的来电号码往往通过网络任意显号技术变为某地公、检、法机关的号码,因此具有很强的迷惑性。

防范建议:公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务,需要向公民询问情况时,一定会持相关法律手续或证件当面询问当事人并制作相关笔录,目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以,当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的,都是诈骗行为,切勿上当。

针对多发的诈骗类型,章贡警方编了一段顺口溜,背背顺口溜,保您不被骗。看病消灾是迷信,不要相信陌生人;丢包分钱是陷阱,天上不会掉馅饼;家庭情况要保密,不明来电多警惕;短信诈骗花样多,不予理睬准没错;网络购物要小心,反复要钱是圈套;飞来大奖莫惊喜,让您掏钱洞无底;汽车退税有猫腻,骗取存款是目的;买药看病到医院,保您平安不被骗;遇人向您借手机,始终留意别远离。

 
(值班编辑:张磊)     中国赣州网新闻热线:0797-8101732
 
 
 
 
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